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历经半年之久，中国中信集团有限公司（以下简称“中信集团”）耗资百亿元收购一家金融租赁公司。
中国中信金融资产管理股份有限公司（以下简称“中信金融资产”）近日发布公告，公司向中信集团转让华融金融租赁股份有限公司（以下简称“华融金租”）60%股份事项已经完成。此前，中信金融资产就已与中信集团签订了股权转让协议，并公布了该项收购涉及资金高达119.98亿元。
据《中国经营报》记者了解，作为国内首批金控集团，中信集团是少数拥有全牌照标签的集团企业，涵盖了银行、证券、信托、保险、金融资产、金融租赁、基金、期货、消费金融、财务公司十大类。
2024年中信集团提出了实施金融“强核”行动，要求全面提升银行、证券、信托、保险、金融资产和金融租赁六大业态的竞争优势。中信集团为前五大业态设定了明确的发展目标，旨在巩固和提升相关子公司在各自行业中的领先地位。对比来看，金融租赁在中信集团的金融领域布局中属于“短板”，此次收购华融金租，将对中信集团布局金融租赁行业具有重要的战略意义。
收购华融金租
近日华融金租发布公告称，经国家金融监督管理总局批准，华融金租控股股东中信金融资产将其所持有的公司7538222567股股份转让给中信集团。
股权转让后，中信集团持有华融金租7538222567股股份，持股比例为60%；中信金融资产持有华融金租2502779316股股份，持股比例为19.92071%；华融金租其他股东的持股数和持股比例不变。
在完成收购华融金租之后，市场十分关注未来中信集团对旗下金融租赁板块的资源整合。中信金融租赁有限公司（以下简称“中信金租”）和华融金租两家金融租赁公司各有优势，华融金租的规模更大，中信金租的资产质量相对更好，谁来主导集团租赁板块协同整合也有不同声音。
“两家金租公司未来不排除整合和协同的可能，但是目前暂时没有具体方案。”据知情人士透露，从业务领域上看，中信金租业务聚焦在“两大两小优中间”，即在“大”资产端发力船舶、飞机等主流租赁业务，在“小”资产端聚焦户用光伏、乘用车等普惠租赁业务，在“中间”端巩固绿色能源、公用事业、高端装备及战略新兴产业、民生事业、医疗等租赁业务，而华融金租的业务则以基础设施类居多。
2024年7月30日，中信集团在2024年中期工作会议上举行了金融“强核”工程、实业“星链”工程启动仪式，提出了支持银行、证券、信托、保险、金融资产、金融租赁六大业态巩固增强竞争优势。
相比其他业态，中信集团在金融租赁行业排名并未进入第一梯队。公开信息显示，截至2023年年末，中信金租的总资产为603.83亿元，而当时总资产千亿规模以上的银行系金融租赁公司数量已经达到了15家，国银金租和交银金租甚至总资产规模突破了4000亿元。
记者了解到，在战略定位上，中信集团对金融租赁业态的定位是未来发展“新增长极”。由于华融金租的规模接近中信金租的两倍，收购华融金租成为集团推动战略发展的关键一步。
公开信息显示，华融金租是中国首批金融租赁公司之一，公司前身为成立于1986年的浙江省租赁有限公司。截至2023年年末，公司总资产1176.42亿元，净资产197.08亿元。
“金融租赁行业一直都属于高门槛、竞争激烈的行业。拥有金融租赁牌照的公司在融资、资金成本控制和市场拓展上优势明显。”一家券商分析师认为。
该分析师称，随着中国经济结构的优化，科技的不断迭代，产业升级进程将提速，其中生产环节最重要的设备也需要不断更新，涉及的融资需求潜力巨大。“中信集团拿下华融金租有利于中信金融资产剥离非主营业务，缓解资本压力。”
金融全牌照
据了解，中信金控是中信集团金融板块的平台和主体，直接持股的有6家企业，包括中信银行、中信证券、中信信托等主要金融子公司。
在银行板块，中信银行（601998.SH）和中信百信银行（以下简称“百信银行”）分别是持牌股份制银行和直销银行。2023年年末数据显示，中信银行在国内股份制银行中总资产规模和营收规模均排名第三，其中总资产规模已经突破9万亿元，占中信集团总资产规模11.33万亿元的八成左右。百信银行是国内首家独立法人直销银行，由中信银行和百度于2017年联合发起成立。在融入互联网基因之后，经过7年多的发展，资产规模也达到了千亿元级别。
在证券板块，中信集团按照“一参一控”政策拿下了中信证券和中信建投（601066.SH）两块牌照。中信证券（600030.SH）是国内首家资产规模突破万亿元的证券公司，主要财务指标连续十年保持行业内第一。中信建投则是中信集团参股的证券机构，在证券行业内实力居前十位，与中信证券的渊源颇深。
在信托板块，中信信托同样是行业的“老大哥”。该信托公司的信托资产余额在2024年三季度末达到了2.52万亿元，连续创下信托公司资产管理规模最高纪录。
在保险板块，中信保诚人寿是中信集团与保诚集团在2000年携手创立的一家中英合资的保险公司。该公司的资产规模、价值、利润等主要指标近十年复合增速均在两位数以上。同时，中信保诚人寿于2020年获监管批准成立了资产管理公司，主要从事保险资金投资相关业务。
在不良资产处置领域，中信金融资产的前身是中国华融，也是四大国有金融资产管理公司之一。中信金融资产总资产在2024年上半年突破了万亿元大关，目前已经出清风险并实现了扭亏。另外，中信集团全资子公司中信百年资产是集团特殊资产管理重要平台，旗下中信青岛资产管理有限公司为国内首家具有金融不良资产批量经营资质的市级AMC。
在金融租赁板块，在收购了华融金租之后，中信集团将拥有华融金租和中信金租两家金融租赁公司。其中，中信金租由中信银行100%持股，属于银行系金融租赁公司。
除了上述六大业态之外，中信集团持有的金融牌照还包括基金、期货、消费金融和财务公司。
公开资料显示，中信证券持有华夏基金管理有限公司的62.2%股份，是华夏基金的第一大股东。同时，中信证券持有中信期货的100%股份。
在消费金融板块，中信消费金融是监管批准成立的第24家持牌消费金融机构，目前中信金控持股70%。中信消费金融2023年年末的总资产规模仅110.38亿元，在国内30多家消费金融公司中排名不高。2023年8月，百信银行首任行长李如东调任中信消费金融任董事长一职，市场均将之看作中信集团对消费金融公司加大支持的信号。
中信财务公司是中信集团推进司库建设、实施资金集中和降杠杆工作的重要平台。据了解，作为集团企业的内部银行，中信财务的总资产尚不足500亿元。2024年12月11日，中信国安发布的《关于对中信财务有限公司的风险评估报告》显示，截至2023年年末，中信财务资产总额 436.45 亿元，实现营业总收入11.78亿元，实现税后净利润 8.26亿元。
中信银行相关人士称，中信集团近年一直在持续强化金融全牌照优势，纵深推进客户融合服务。“中信金控整合了各子公司的客户、产品、渠道资源，联接到银行、保险、证券、信托等中信集团12家子公司线上渠道，很大程度提升了客户综合服务的质效。”